贷款合同诈骗罪怎么样能立案？

现在社会贷款的广告贴的到处都是，网络上也出现各种借贷APP的小应用，很多人也都会用贷款的方式去购物，消费。贷款合同诈骗也随之而来，很多不良的人通过这一方法骗取钱财，达到自己的生活满足，但是这也以经触碰了法律，犯罪的行为。那么贷款合同诈骗罪怎么样能立案呢？我们在下文中给你想要的。
  
  
  贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。
  
  贷款合同诈骗的客体要件
  
  本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度，贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大，贷款在社会经济生活中所起的作用 日益突出。银行等金融机构不仅通过发放贷款参与企业流动资金周转，并支持企业购置固定资产和进行技术改造，促进生产发展，同时还通过发放贷款促进商品流通，促进科技文化卫生事业等发僳。与此同时，随着我国贷款金融业务的日益发展，诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。诈骗贷款行为不仅侵犯了银行等金融机构的财产所有权、而且必然影响银行等金融机构贷款业务和其他金融业务的正常进行，破坏我国金融秩序的稳定。因此、诈骗贷款行为同时侵犯了银行等金融机构的贷款所有权以及国家的贷款管理制度，具有比一般诈骗行为更大的社会危害性。
  
  贷款合同诈骗的客观要件
  
  本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实，是指编造客观上不存在的事实，以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相，是指有意掩盖客观存在的某些事实，使银行或者其他金融机构产生错觉。根据本条的规定，行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式：
  
  1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。这种情形近年来屡有发生，仅在上海一地，一年就发生假引资的诈骗几十起，案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在美国的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行，以骗取银行的贷款和手续费。此外，还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目，以骗取银行等金融机构的贷款。
  
  2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。为支持生产，鼓励出口，使有限的资金增值，银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款，有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同，诈骗银行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同，并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。
  
  3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明，并以此向另一银行贷款几百万元。
  
  4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款的。这里的产权证明，是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押，骗取某银行贷款一百余万元。
  
  5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的，这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。
  
  如果合同诈骗的，当事人是需要及时向公安机关报案的，追究行为人的刑事责任。
  
  合同诈骗行为被认定后合同的效力状态如何众所周知，合同诈骗行为所侵害的是国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。因为合同诈骗行为属于严重危害社会的行为，故为《刑法》所禁止。
  
  根据我国刑法第二百二十四条的规定，合同诈骗罪的手段表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。当诈骗行为表现为《刑法》第二百二十四条所列的五种形式之一，且符合合同诈骗罪的构成要件后，无论是自然人还是单位均可构成合同诈骗罪。
  
  合同诈骗罪是一种刑事犯罪，理应由《刑法》规范来调整。但自然人或单位被法院认定实施了合同诈骗行为，构成合同诈骗罪后，对其中所涉及的合同效力状态该如何认定，实践中存在三种不同的观点。
  
  一、该合同有效。理由为：合同诈骗罪和合同的效力问题是两个截然不同的法律问题。依据刑法确定合同行为系合同诈骗行为是对合同行为而非合同内容所作出的否定性评价。而判定一个合同的效力问题，应从民事法律的角度去考虑，从有效合同的三个要件来考察，即1、行为人是否具有相应的民事行为能力;2、意思表示是否真实;3、是否违反法律或者社会公共利益。如果合同诈骗罪所涉及的合同内容没有《合同法》第五十二条中所规定的情形，则其合同应为有效。
  
  二、认为该合同无效。理由为：虽然合同效力应由民事法律来规范，合同诈骗罪应由刑事法律来调整，但是如果刑事判决认定自然人或单位犯合同诈骗罪，民事判决却认定其中的合同有效，则会明显存在法律逻辑上的矛盾。即便是以有效合同的三个要件来看，在合同诈骗罪中，自然人或单位以非法占有对方当事人财物为目的，根本无意履行合同，因此，自然人或单位所表示出来的“签订、履行合同”的意思是不真实的，不符合有效合同三个要件中的第二个要件。据此，其合同应为无效。
  
  三、该合同系可变更、可撤销的合同。理由是：合同诈骗罪中所涉及的合同的相对方受到对方的欺诈而与对方签订合同，并按合同约定履行合同，给付了对方财物。合同的相对方本身并无过错。此种情形应属《合同法》第五十四条中提到的民事“欺诈”，是其在违背真实意思的情况下订立的合同，这种情况《民法通则》规定为合同无效，而《合同法》则规定为可变更、可撤销的合同。这样规定更能保护合同相对方的合法权益。
  
  其实诈骗签定的合同，在法律上是无效的民事合同，如果发生什么纠纷是不会有法律介入的。所以贷款合同诈骗必须是法律上认可的具有法律效果的合同，在其法律之上如果有哪些犯罪事实，这样的合同才能进行立案审查。
  
  遇到相关问题，欢迎联系顾小东律师，手机：025-84110110

@顾小东律师简介：男，法学学士，副主任律师，中华全国律师协会会员。具有30多年的工作经验，现专注于经济合同、刑事犯罪、法律顾问等领域的研究和实践。熟悉公司、企事...More>>