并购贷款还款来源是什么,如何办理企业并购贷款?
1、来源于标的公司
2、来源是标的公司 + 并购方
3、来源于股东(实际还款人)
4、来源于经营现金流、分红或再融资
不管是何种来源,均需做贷款期内的现金流测算分析,并注意两点:1、计算并购贷款多大程度上增加了借款人债务负担?2、审慎考虑并购后的现金流增长。
如果并购方(实际还款人)的综合现金流非常强大,可以承受此次并购失败的风险,则可以减少对其他风险因素的关注。把实际还款人的还款责任以及他的现金流控制好就成为关键。
二、如何办理企业并购贷款?
(一)、企业并购贷款申请流程:
1、申请:企业可以向银行各级对公营业机构提出并购贷款申请;
2、担任并购财务顾问参与前期尽职调查:银行将结合企业的贷款申请,安排专业团队就并购交易结构、目标企业相关情况等方面进行尽职调查;
3、融资方案设计:根据企业的并购贷款需求和前期尽职调查结果,提出融资方案和相应贷款条件;
4、申报审批:将与企业协商一致的并购融资方案申报审批;
5、签订并购贷款业务合同和提款:并购贷款经我行审批同意后,拟订并签署贷款合同,落实提款先决条件后可支用贷款。
(二)、企业并购贷款申请条件:
并购双方的营业执照、法人代码 证书、法定代 表人身份证明、工商 变更登记、年度检验 、贷款卡、公司章程、财务报表
并购方子公司为借款人的还需提供子公司的基本资料
证明并购方投融资能力的有关材料,包括非债务性资金的筹资方案和出资证明、用款计 划、还款资金 来源和还款计划、还款保证措施及相关证明文件
并购双方关于并购的内部审批文件
政府机构及监管部门关于并购交易的审批文 件
并购交易相关协议或文件
说明并购交易后目标企业预期经营情况的有关资料
保证担保的,比照对并购方基本资料的要求提供保
并购贷款还款来源是什么?如何办理企业并购贷款?从上述的相关介绍中咱们不难看出,企业贷款还款来源的方式是比较多的,至于具体在企业并购的过程中如何操作这个还款,则需要根据具体的并购方式来进行最终界定。
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@顾小东律师简介:男,法学学士,副主任律师,中华全国律师协会会员。具有30多年的工作经验,现专注于经济合同、刑事犯罪、法律顾问等领域的研究和实践。熟悉公司、企事...More>>
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