哪些行为属于非法集资？

  哪些行为属于非法集资，依据刑法规定，非法集资的罪名有非法吸收公众存款或集资诈骗罪，是指单位或个人没有依照法定程序，经有关部门批准，向社会公众筹集资金的行为，是以合法形式掩盖非法行为，可以是通过发行有价证券，发行彩票，会员卡等形式集资。
  
  目前关于非法集资还没有惟一的准法定概念，而且刑法也没有规定非法集资罪的罪名，根据刑法规定，与非法集资有关的罪名有：是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。
  
  一、根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(银发[1999]41号)规定：
  
  “非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为
  
  二、什么是非法集资，其特点是：
  
  1、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
  
  2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
  
  3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
  
  4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
  
  非法集资主要有哪几种?　　根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发[1999]289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：
  
  (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
  
  (2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资;
  
  (3)利用民间会社形式进行非法集资;
  
  (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资;
  
  (5)以发行或变相发行彩票的形式集资;
  
  (6)利用传销或秘密串联的形式非法集资;
  
  (7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
  
  三、怎样识别非法集资?　　
  
  非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资?有关部门建议：
  
  1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
  
  2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
  
  3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
  
  4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。
  
  综上所述，哪些行为属于非法集资，根据国家关于打击非法集资活动的通知，非法集资的途径有，对物业地产等进行等分分割，通过出售份额的处置权进行高息集资，利用民间会社形式进行非法集资，以签订商品销售等经济合同形式进行非法集资，利用传销进行集资。
  
  

#顾小东律师简介：男，法学学士，副主任律师，中华全国律师协会会员。具有30多年的工作经验，现专注于经济合同、刑事犯罪、法...More>>