银行非法集资识别可以通过哪些渠道进行

  有很多的非法集资案件令老百姓猝不及防的一个关键原因就在于，有部分犯罪嫌疑人是打着我国一些正规银行的名号，甚至本身还有银行内部的员工，像普通老百姓宣传一些虚假的银行投资理财项目，这无异于在一定程度上直接损害了银行的形象。所以银行的相关责任人一定要知道，银行非法集资识别可以通过哪些渠道进行?
  
  一、银行非法集资识别可以通过哪些渠道进行?
  
  1、认真组织，加强领导。
  为切实做好防范和打击非法集资宣传教育活动，支行成立以行长为组长、各部门为成员的领导小组，层层落实责任，协调、督促各部门顺利完成工作任务。
  2、加强学习，增强风险防范意识。
  通过集中学习、专题培训等方式，向全行员工普及非法集资相关法律知识，增强员工对非法集资行为的法律约束意识和风险防范意识;在加强学习的基础上，组织员工进行小组讨论，结合工作实际，从员工所处部门、岗位等实际出发，就如何遵守和落实“禁令”、有效预防和杜绝非法集资案件的发生进行有针对性的讨论和交流，以此增强员工风险防范意识，引导员工自觉远离和杜绝参与非法集资。
  3、加大宣传，向社会公众提示风险
  开展形式多样的宣传教育活动。利用条幅、展板、电子显示屏等宣传载体，通过张贴、展示宣传标语、案例展示等形式，向客户和群众深入开展宣传活动，让客户和群众对非法集资的表现形式和特点有初步了解，增强社会公众的风险意识，提高风险防范能力。在活动中，共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，起到了良好的宣传效果。通过学习和宣传，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，使广大群众远离非法集资，远离犯罪。
  二、银行员工非法集资处罚的标准在法律上是怎样规定的?
  以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)个人集资诈骗，数额在十万元以上的;(二)单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。可见，银行非法集资识别还是在于银行内部，首先要对员工加强管理，除了向内部员工普及国家针对非法集资的相关知识以外，另外也要通过各种渠道，比如说电子显示屏，相关的宣传标语等，及时的向普通公民宣传一些新兴的非法集资犯罪手段，涉及到银行的投资理财项目，您一定要亲自跑到当地的银行咨询一下，盲目的交托给第三方机构或者是第三人，就很容易导致自己血本无归。
  
  
  

#顾小东律师简介：男，法学学士，副主任律师，中华全国律师协会会员。具有30多年的工作经验，现专注于经济合同、刑事犯罪、法...More>>