预防网络金融诈骗手段有哪些?

  互联网是一个虚拟世界，人在这边上网聊天，都不知道对面是谁。也正是这样，这几年网络诈骗案件发生的频率较高。很多人被骗后，都找不到对方，报案后能拿到损失的过程也是比较长。对这种犯罪进行预防十分有必要，那么，预防网络金融诈骗手段有哪些?下面我们来听听我们是怎么说的。一、预防网络金融诈骗手段有哪些1、严厉惩治诈骗。中华人民共和国刑法修正案(九)对金融诈骗罪、诈骗罪作了具体规定。金融诈骗罪包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪等。对数额特别巨大(指50万元以上)或者有其他特别严重情节的金融诈骗罪、诈骗罪，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。2、银行系统设置反诈骗控制节点。从已发生的诈骗案件看，诈骗团伙通常盗用他人身份证开立银行账户，这些个人账户完全由诈骗团伙控制，平时账上资金很少，账户很不活跃，诈骗团伙诈骗得手后就将资金连续转账，并分散到不同账户提现。我国银行已经建立了集中统一高效的数据中心和运营管理系统，具备账户数据分析过滤的能力。建议根据诈骗行为特征，对账户存款金额、休眠时间等设定条件参数，筛选重点监控账户，对这类账户的连续性转账及到账资金提现设定一定的时间限制。3、将网络融资平台纳入金融监管。网络融资平台既是信息中介，又是信用中介，必须实施金融监管。信息真实性应该列为监管重点之一。网络融资平台应该建立有效的公司治理和内部控制制度;国家必须建立网络融资平台的市场准入制度、网络融资业务监管制度、网络融资平台信息披露制度和网络融资行业自律制度。4、创新技术保护信息数据。建议国家加大对区块链基础技术研发的投入，深入探讨应用区块链技术加强信息数据保护、维护金融诚信的可行性，争取形成具有我国自主产权的技术成果。同时应该注意的是，新技术开启新应用，也会带来新风险。应用高新技术，必须注意防范技术垄断风险和技术性操作风险，必须有安全性和可靠性验证，必须注意防止新的技术被用于非法领域。二、网络诈骗的量刑标准是什么1、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。综上所述，打击网络诈骗，需要全社会的努力。政府部门也应该加强管理，强化预防网络金融诈骗手段，其中包括加大立法建设，为惩治网络金融诈骗提供法律保障。银行金融机构加强监管，对可疑账号加大筛查力度。而公安机关则应该对群众的报案及时侦办，对金融诈骗的形式进行广泛宣传，提高群众防范意识。以上就是本站我们整理的内容。本站有在线律师，如果您有任何的疑惑，欢迎您随时咨询。
  
  
  

#顾小东律师简介：男，法学学士，副主任律师，中华全国律师协会会员。具有30多年的工作经验，现专注于经济合同、刑事犯罪、法...More>>